業務内容

ご相談にあたって

ファイナンシャルプランナーズ夢ｉｎｇでは、お客さまとの信頼関係を第一に考えています。以下のご提案作成までの流れをよくお読みの上、ご依頼ください。

ご提案書作成までの流れ

Ⅰお客さまとの関係確立とその明確化

ファイナンシャルプランニングの主人公は、お客さまご自身です。
ＦＰは、お客さまの夢の実現のお手伝いのため、お客さまに最も適切だと考えられるプランを立案しますが、そのためには、お客さまから現在の状況を正しく情報提供していただく必要があります。ファイナンシャルプランニングは、お客さまとの共同作業であり、そのプランの実行は、最終的には、お客さまご自身の自己決定に委ねられます。

Ⅱお客さまのデータの収集と目的の明確化

お客さまの現状を正しく把握するために、必要な個人情報を提供していただく場合があります。（参照：プライバシーポリシーについて）

Ⅲお客さまのファイナンス状況の現状分析とアドバイス

お客さまの情報から、現状を分析します。これによって、お客さまご自身がそれまで気づかなかった問題点が明らかになることもあります。
例）

キャッシュフロー分析	長期的なキャッシュフロー表の作成により、家計分析を行います。
バランスシート	個人の資産内容と負債内容と、そのバランスについて分析します。
保障・補償分析	お客さまのライフプランから、死亡保険、医療保障などが適切であるか、多すぎたり少なすぎたりしていないかなどを分析します。

Ⅳプランの検討と作成

Ⅲによって明らかになった問題点の解決策や、お客さまのご希望などを織り込んだ提案書を作成します。この提案書によって、お客さまの夢の実現への可能性が高まります。
作成した提案書は、お客さまの今後の経済的活動の基盤となるものです。

Ⅴプラン実行のお手伝い

お客さまのプラン実行のお手伝いをいたします。
必要な場合は、専門の機関（保険代理店・金融機関）や税理士・弁護士等への紹介もいたします。

Ⅵプランの定期的見直し

プランは一度作成し、実行すれば終わりではありません。景気や金利・市況などの経済情勢の変化や、税制改正、また、お客さまご自身の環境の変化などにより、定期的な見直しが必要です。

ご質問はお気軽に

家計のこと、資産運用のこと、あれこれ悩んでいませんか？
ＦＰ夢ｉｎｇでは、ご質問を受け付けています。
悩む前にまずプロに相談してみませんか？
お気軽にご質問下さい。メール質問窓口